该教材是一本理实结合性较强的教材，将个人理财规划过程分解成项目、任务及具体活动，以此为主线，以学生为主体，进一步突出对学生家庭理财技能方面的培养。该教材的编写体现出如下特点：1.知识的分解与重构。该教材首先整合家庭理财规划过程中所使用的全部知识，再对其按照规划方案的前后逻辑顺序进行分解，细化，形成知识碎片，便于学习者学习和掌握，在通过活动、任务的设计进行知识重构。2. 教材的实操性。本教材是实训性质的教材，强调学生的有效参与，因此在教材的结构体例上，注重学生情感体验，精心设计教学技能活动，螺旋式推进学生对各项技能对培养。 , 目前该教材配套有电子课件、电子教案以及习题集等数字化资源，便于教师和学生的使用和学习。
篇 基础知识篇项目一 个人理财概述……………………………………………………………… （３）模块一 个人理财和个人理财规划……………………………………………… （３）模块二 理财观念………………………………………………………………… （８）项目二 个人理财的基础知识…………………………………………………… （１３）模块一 生命周期理论…………………………………………………………… （１３）模块二 货币的时间价值………………………………………………………… （１８）模块三 风险特征分析…………………………………………………………… （２６）项目三 家庭财务管理…………………………………………………………… （３１）模块一 编制家庭财务报表……………………………………………………… （３１）模块二 家庭财务状况分析……………………………………………………… （３８）模块三 家庭未来现金流量的分析和预测……………………………………… （４２）第二篇 投资理财规划项目四 现金规划…………………………………………………………………… （５１）模块一 现金规划概述…………………………………………………………… （５２）模块二 现金规划的工具………………………………………………………… （５８）项目五 保险规划…………………………………………………………………… （７０）模块一 保险规划的基础知识…………………………………………………… （７１）模块二 家庭保险规划实务……………………………………………………… （７６）项目六 投资规划…………………………………………………………………… （９０）模块一 投资规划概述…………………………………………………………… （９１）模块二 投资产品………………………………………………………………… （９３）模块三 投资组合管理………………………………………………………… （１１７）第三篇 人生事件规划项目七 个人住房规划…………………………………………………………… （１２３）模块一 住房规划的基础知识…………………………………………………１２４）模块二 住房需求决策………………………………………………………… （１２９）模块三 购房规划……………………………………………………………… （１３４）项目八 个人税收筹划…………………………………………………………… （１４１）模块一 个人所得税的征收制度……………………………………………… （１４１）模块二 个人税收筹划实务…………………………………………………… （１５５）项目九 子女教育规划…………………………………………………………… （１７４）模块一 子女教育规划概述…………………………………………………… （１７６）模块二 子女教育规划实务…………………………………………………… （１８０）项目十 养老规划………………………………………………………………… （１９０）模块一 养老规划概述………………………………………………………… （１９０）模块二 养老规划实务………………………………………………………… （１９４）第四篇 综合理财规划应用项目十一 个人综合理财规划实务…………………………………………… （２１１）模块一 理财声明……………………………………………………………… （２１１）模块二 客户家庭及财务情况分析…………………………………………… （２１２）模块三 理财目标分析及理财方案设计……………………………………… （２１７）参考文献……………………………………………………………………………… （２２１）
郭秀兰，2009年至今任职于广州工程技术职业学院外语与商贸学院。主要承担靠前金融专业的《证券投资分析》、《银行信贷》及《个人理财》三门专业核心课程。王冬吾，经济学硕士，副教授，广州工程技术职业学院金融专业负责人。主要研究方向金融投资。王冬吾，经济学硕士，副教授，广州工程技术职业学院金融专业负责人。主要研究方向金融投资。
