四象限理财投资理财极简法则

第一篇财商思维第 1章转变思维：走上财富增长的“快车道” / 3 1.1 理财不是富人的特权 4 草帽曲线：一辈子那么长又那么短 4 努力拓宽财富蓄水池 5 有多少钱可以开始理财 7 1.2 不做“月光族”，从个人财务规划开始 8 写下目标，就能让收入翻倍 8 明确收入，做简单规划 12 分析支出，优化消费习惯 13 制定预算，培养理性消费思维 14 设置负债警戒线 16 1.3 你真的懂理财吗 17 理财不是发财，是风控 18 理财就是无节制地省钱吗 19 存在银行的钱其实在缩水 20 高收益与高风险相伴而生 21 合理负债可以成为杠杆 22 第 2章四象限理财法则 / 25 2.1 为何要用四象限理财 26 钱要分类，平衡风险与收益的关系 26 不同性质的钱决定了理财方式 28 2.2 四象限理财的注意事项 30 考虑长短需求期限 30 合理匹配理财目标与理财产品 31 合理分散投资，让理财产生优选效用 33 第二篇第一象限：要花的钱第3章 10% 的钱应对日常开销 / 37 3.1 为什么你有多少钱都不够花 38 你是不是都在被动式花钱 38 别人买，我也买：忍不住的消费欲 39 没有合理的储蓄意识 42 3.2 你买的东西都需要吗 43 你的“双十一”真省钱了吗 43 为什么后悔的“尾款人”那么多 45 摆脱所有权依恋，让商品在购物车多待一会儿 46 3.3 碰上大额开支，怎么安排手里的钱 47 不要轻易清空自己的现金池 48 用分期付款缓解现金流压力 49 三一定律：每月应还多少房贷 50 第4章如何正确积累本金 / 53 4.1 储蓄是理财的第一步 54 不断积累原始资本 54 储蓄规范我们的支出行为 55 常见的定期储蓄方式 58 阶梯式储蓄实现收益优选化 60 4.2 如何配置银行理财产品 62 为什么一定要配置银行理财产品 62 什么人适合银行理财 63 选择收益率水平集中的产品 64 安全性、收益率、流动性是关键 65 第5章信用卡：摆脱“卡奴”做主人 / 67 5.1 信用卡的优势 68 覆盖范围广 68 延时付款，额度高 69 优化个人征信 70 5.2 “薅羊毛”的正确方式 71 如何获取超长免息期 71 信用卡的还款技巧 74 如何使用附加权益 76 第三篇第二象限：保命的钱第6章 20% 的钱支援家庭意外 / 81 6.1 家庭“漏洞”不可忽视 82 低端风险：活着没钱花 82 高端风险：资产突然缩水 84 一病返贫背后其实是家庭财务隐患 86 6.2 如何提升家庭财务的“抗击打”能力 88 预留足够的备用金 89 用“双十法则”计算保额 90 提升总资产增长率 92 第7章如何用保险保障自己的一生 / 97 7.1 走出个人保险理财的误区 98 误把保险产品当成投资产品 98 考虑老、小，忽略了家里的“顶梁柱” 100 认为保额越高越好 101 认为买保险不如储蓄和投资 103 7.2 各大险种操作攻略 105 买寿险的重要性 105 选择合适的年金险 106 万能险理财的实用技巧 109 分红险的三个陷阱 111 7.3 保险理财策略 112 快速、高效理赔的技巧 113 保单利益如何无缝对接 114 第四篇第三象限：生钱的钱第8章 30% 的钱赚取高额回报 / 119 8.1 为什么你不敢投资 120 害怕亏钱，恐惧止损 120 完全拒绝波动风险 121 患得患失，恐惧错失市场机会 123 8.2 六大投资误区 124 误区一：贵金属是最好的投资对象 125 误区二：专业人士理财一定比我做得好 126 误区三：股市“劳模”的回报最高 127 误区四：热衷买受人追捧的股票 128 误区五：买的股票亏了钱，只要不卖就没有损失 129 误区六：1 元/ 股的股票很便宜 130 第9章股票：风险与机遇并存 / 131 9.1 股票交易的基本流程 132 开户：线上与线下 132 看盘：获取股票的价格、走势 133 买入：时机最重要 135 卖出：股票卖出的五个信号 137 9.2 快速看懂K 线图的技巧 138 K 线图的构成要素 139 看K 线的阴阳及其数量 144 看K 线实体大小及上下影线长短 145 配合成交量看K 线及其组合 145 9.3 股票理财的风险提示 146 短线操作与长线操作 146 股票被套牢时如何解套 148 网络炒股中这些事情要注意 152 第 10章商铺、写字楼：用不动产生钱 / 155 10.1 商铺、写字楼还值得投资吗 156 房价上涨的原因 156 贵不一定有价格泡沫 157 不同的地段应该如何选择 158 10.2 商铺、写字楼增值的正确方式 162 短线看趋势，长线看地段 163 瞄准高潜力城市或区域 164 租金回报率为多少适合投资 165 第五篇第四象限：保本的钱第 11章 40% 的钱保本升值 / 169 11.1 转型家庭的理财思维 170 以保守为主，重视本金的长远增值 170 主要保障“顶梁柱”和子女的未来 172 没必要过于纠结养老问题 173 80 投资法：年龄与投资比例 174 11.2 让家里的钱跑赢通货膨胀 176 投资回报率为多少才能和通货膨胀率持平 176 钱生钱与物生钱 178 第 12章债券：稳健投资的首选 / 181 12.1 什么是债券 182 利率债与信用债 182 什么是背书 183 债券的品种细分 184 12.2 债券的收益与风险 187 债券与银行储蓄的区别 187 市场利率变动带来的价格变动 189 刚性兑付只是理论上存在 190 12.3 如何购买债券 191 购买方式 191 交易费用 192 第 13章用基金“打败”市场波动 / 195 13.1 我们为什么要买基金 196 门槛低，10 元起步 196 流动性强，赎回到账快 197 产品线完整，可组合配置 197 13.2 五大基金类型 199 股票型基金 199 指数型基金 200 混合型基金 200 债券型基金 201 货币型基金 201 13.3 购买基金的三大注意事项 202 先进先出，分批赎回 202 “未知价”交易原则 203 金额申购、份额赎回 204 13.4 如何选择适合自己的基金 204 购入前做好准备工作 205 如何判断基金的业绩表现 207