结合多年从事理财实际工作的经验和在理财教学中的问题积累，本书写作的初衷是想要解决理财教学中理论与实践的脱节问题，更好地把理财理论与理财实践相结合，培养真正具备金融理财行业所需的职业素质和执业能力的应用型人才。通过本书的学习，读者能加深对理财技能的掌握，熟悉理财规划方案的基本设计要求，初步具备金融理财从业人员的基本素质，能够胜任理财行业的岗位工作。
本书的写作目的是从实践的角度为理财规划方案的制定提供全流程指导，适用于金融理财相关课程的教学、金融学专业方向学生的自学和初入理财行业从业人员的学习，主要为理财工作中遇到的实际问题提供解决方案，并以案例的形式加以展现。
第一章 理财实训课程概述
第一节 理财实训课程的教学目标
第二节 理财实训课程的内容安排
一、理财概念界定
二、理财规划概念界定
三、理财规划的作用
第三节 理财实训课程的方法设计——项目教学法的应用
第二章 项目一 理财规划准备流程
第一节 基础知识
一、如何与客户建立联系
二、客户沟通技巧
三、客户信息的获取
四、客户风险特征分析
第二节 实训任务及具体步骤
一、实训任务
二、实训具体步骤
第三节 案例演示
第三章 项目二 客户家庭财务分析
第一节 基础知识
一、会计基础知识
二、个人所得税基础知识
三、财务报表的编制
四、财务比率分析
五、家庭财务预算与现金流量预估表的编制
第二节 实训任务及具体步骤
一、实训任务
二、实训具体步骤
第三节 案例演示
一、案例家庭背景介绍
二、案例家庭财务分析
第四章 项目三 客户理财目标的制定
第一节 基础知识
一、理财目标分类
二、确定理财目标的原则和方法
三、检验理财目标实现的可行性
第二节 实训任务及具体步骤
一、实训任务
二、实训具体步骤
第三节 案例演示
一、案例家庭背景介绍
二、客户理财目标制定
第五章 项目四 理财方案制定
第一节 基础知识
一、资产配置
二、资产配置策略选择
三、分项理财规划
第二节 实训任务及具体步骤
一、实训任务
二、实训具体步骤
第三节 案例演示
第六章 项目五 理财规划方案的执行与调整
第一节 基础知识
一、理财规划建议书的基本内容
二、理财产品和投资产品的基本类型及特点
三、理财规划方案的推荐与营销
第二节 实训任务及具体步骤
一、实训任务
二、实训具体步骤
第三节 案例演示
一、处理客户对于费用的异议
二、处理客户对于产品选择的异议
三、处理客户对于风险的异议
第七章 理财规划案例实操
第一节 案例基本情况
一、家庭成员背景资料
二、家庭收支资料（收入均为税前）
三、家庭资产负债资料
四、理财需求
第二节 实训要求
第三节 项目教学法解决案例问题
一、项目一 客户信息获取及风险特征分析
二、项目二 家庭财务分析
三、项目三 理财规划目标的确定
四、项目四 分项理财方案的制定
五、项目五 理财方案的执行与调整
附录
附录一 财富管理及理财规划实训说明书
附录二 财富管理及理财规划方案模板
参考文献
