股市风险高,涨跌瞬息万变,很多投资者都抱怨自己像在坐“过山车”,心情起伏很大。于是,有些投资者将目光放在了基金定投这种比较安全、收益比较稳定的投资方式上,希望自己手里的钱能够保值、增值。
但是,对于广大投资者来说,做好基金定投并没有那么容易,其中有很多技巧和方法。《基金定投:财富增长精进指南》以基金定投为核心,讲述了与之相关的各方面内容,可以帮助投资者提升基金定投能力。本书深入浅出、简单易懂,非常适合投资“小白”、基金从业人员、想通过基金定投做理财的读者,以及其他对基金定投感兴趣的读者阅读。
第1章 基金定投:如何让财富“滚雪球”001
1.1 基金定投的关键知识点002
1.1.1 基金定投的基本概念002
1.1.2 规避基金定投的风险004
1.1.3 选择基金的技巧005
1.1.4 关注受欢迎的指数基金007
1.2 基金定投的获利原理010
1.2.1 复利的秘密010
1.2.2 影响基金定投收益的原因012
1.3 基金定投的主要优势014
1.3.1 可以自动申购,坚持下来比较容易014
1.3.2 起购价格低,可以有聚沙成塔的效果015
1.3.3 分批买入模式有利于摊薄成本016
1.3.4 风险低,不必过于关注投资时点017
第2章 指数基金分类:了解指数基金的家庭成员018
2.1 易混淆指数基金019
2.1.1 ETF基金与ETF联接基金019
2.1.2 接近复制型指数基金和增强型指数基金022
2.2 行业指数基金024
2.2.1 必需消费行业025
2.2.2 医药行业026
2.2.3 金融行业029
2.2.4 可选消费行业031
2.3 宽基指数基金032
2.3.1 沪深300指数、中证500指数和创业板指数033
2.3.2 恒生指数、H 股指数和香港中小指数039
2.3.3 纳斯达克100指数、标普500指数043
第3章 基金筛选:助力投资决策很优化048
3.1 筛选基金公司049
3.1.1 排名高,不经常变动049
3.1.2 声誉好,正向报道多052
3.1.3 服务好,好评众多054
3.1.4 背景深厚,团队优质056
3.1.5 产品丰富,架构完整057
3.2 筛选基金产品059
3.2.1 行业发展潜力大059
3.2.2 偏股型基金涨幅大061
3.2.3 历史业绩稳定上升063
3.2.4 评级高,风险低065
第4章 定投计划:制作自己的小账本067
4.1 管理好用于定投的现金流068
4.1.1 养成记账好习惯069
4.1.2 留下消费的“证据”071
4.1.3 记录下每一笔收入071
4.1.4 总结自己的消费习惯072
4.2 定投计划的基本框架075
4.2.1 选产品:选一只适合的指数基金075
4.2.2 定渠道:选择正规渠道077
4.2.3 定频率:多长时间买入一次080
4.2.4 明策略:找到合理的定投方法081
4.3 常见定投计划大盘点084
4.3.1 养老金定投计划084
4.3.2 子女教育定投计划087
4.3.3 购房置业定投计划089
4.3.4 年终奖定投计划089
第5章 指数估值:如何“优惠”买基金092
5.1 估值是什么093
5.1.1 估值的概念093
5.1.2 常见的两类估值方法095
5.1.3 判断估值的技巧100
5.2 估值有关的注意事项103
5.2.1 市净率:每股股价与每股净资产的比率104
5.2.2 股息率:一年总派息额与当时市价的比率106
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吴亭仪,金融学硕士、心理学博士,剑桥大学哈默顿学院博士后,中山大学、上海交通大学等多所知名高校客座教授。
15年来纵横境内外证券市场,实战经验丰富。近年聚焦基金定投,心得,收益颇丰。
长期深耕企业服务领域,为不同规模、成长阶段的企业提供金融、涉税及数字化转型升级等服务。