随着（超）高净值群体规模和资产规模的日益增大，家族传承和家族管理的需求痛点日趋显著。越来越多的高净值家庭通过选择专业的财富管理机构或成立家族办公室，量身打造资产配置方案，更有效地管理家族事务，传承财富。家族办公室悄然兴起，未来将有越来越多的人涌入这一领域。本书从三个层面帮助读者快速了解家族资产办公室，系统性地指导读者创设家族办公室以及做好专业的服务工作。认知：从历史沿革的视角看家族办公室的发展历程，抽取其中的核心定位——买方定位的立场，阐明家族办公室的两大核心基因：专业咨询+大类资产管理。创设：分析不同类型的家族办公室创始人在设立家族办公室时的“起心动念”、创设规划及成功与失败的案例。管理：详细介绍客户发展与客户关系建设，家族办公室的品牌建设、组织建设与合伙人发展，信息管理与运营作业，与家族办公室业务相关的法律合规要点，家族办公室咨询和家族资产管理方案的设计、制定与管理执行的方法。
01正本清源：家族办公室的商业基因和组织基因
历史沿革背后的商业基因溯源／003
业务认知背后的组织基因测序／023
探讨：家族办公室成长模式选择／035
02中国第一批联合家族办公室创设者的“起心动念”
为什么这么多人创设家族办公室／043
探讨：如何把握家族办公室行业先行者优势／047
实现幸福人生：高净值人士/家族／051
职业十字路口：私人银行家、资深理财师、MDRT成员等金融人士／058
事业“第二曲线”：律师、税务师、咨询师、移民顾问等专业人士／068
创设联合家族办公室必须思考的几个问题／076
延伸阅读：家族办公室“起心动念”的常见问题／089
03家族办公室的创设规划和落地路径
家族办公室在中国应该采用哪种法律形式／095
家族办公室治理结构的底层逻辑／097
如何在中国落地联合家族办公室治理架构／107
创设、组建家族办公室的基本流程和优脉SOP／115
家族办公室创设初期的挑战和对策／120
特别关注：保险系家族办公室／127
04家族办公室的品牌战略和客户关系
一切站在客户视角思考／135
家族办公室品牌战略规划／143
家族办公室客户发展策略／152
延伸阅读1：关于经验型专业机构的小型沙龙／161
延伸阅读2：关于经验型专业机构的文章发表／163
客户关系深化的“双人舞”／168
客户关系建设是家族办公室可持续发展的基石／177
05家族办公室基本功：咨询服务
什么是咨询／181
“财富体检”的一小步，财富管理的一大步／190
咨询服务：转变客户信念的策略与方法／202
咨询建议与解决方案呈现／211
附件：财富管理风险诊断问卷／216
06家族资产管理：保值与增值
如何设计一个高品质家族资产管理解决方案／231
探讨：家族办公室如何挖掘客户需求，获得为客户服务的机会／241
优脉家族资产管理解决方案介绍／242
家族办公室资产管理体系、能力和资源建设／250
家族办公室资产管理能力建设的策略与路径选择／263
07传承首次大考：中国的家族办公室如何破局
在中国市场提供传承服务面临的挑战／269
探讨：保险在中国的价值与挑战／277
案例：国内的家族信托，能真正起到作用吗？／280
中国的家族办公室如何建设传承服务能力／282
附件：信托公司尽职调查问卷／292
适合中国市场的家族传承方案／298
08家族办公室的地基：法律合规、运营与信息系统
家族办公室的合规要求和法律监管／317
附件1：基金投资者风险测评问卷模板（个人版）／325
附件2：某家族办公室利益冲突防范制度／328
家族办公室的运营与信息管理系统／336
附件1：家族办公室复杂性评估表／339
附件2：优脉家族办公室信息管理系统／345
后记：优脉——小荷才露尖尖角／349
应松
优脉·家族办公室联盟创始人/董事长 首席执行官杭州电子工业大学工学学士中欧工商管理学院金融管理学硕士加入中国平安集团10年，曾参与集团创业历程，1997年起参与平安—麦肯锡改革及互联网综合金融服务平台的创立；此后受邀加盟英国标准人寿保险公司（Standard Life）、瑞典斯堪地亚集团（Skandia Group）、法国安盛公司（AXA）等国际性公司任职高管。拥有30年金融行业从业经历，直接服务过近千名（超）高净值人士，管理和培养的金融人士遍及财富管理行业，参与尽调和风控的各类金融产品千余个，对中国高净值财富市场的发展和变迁有着深刻的认知和了解，是中国财富管理行业成长和发展的亲历者。
