本书是根据本科院校培养应用型人才的任务要求来编写的。全书16章，第1～3章为投资理财概述、投资理财的理论基础与个人财务分析，阐述投资理财的基本理论、基本概念、基本程序，为以后各章学习奠定基础。第4～15章为各类投资理财产品的介绍，主要包括各领域的基础知识、产品种类与投资技巧，使学生对投资理财产品有更深入的了解。第16章为综合投资理财的设计与规划，从全面综合的视角让学生学习如何为客户制订综合投资理财规划。
本书可作为金融学专业、投资学专业、保险学专业、投资理财专业以及其他相关专业的本科生教材，同时适合作为高职高专院校相关专业的教材，也可作为财富管理专业服务人员的业务用书或自学用书。
第1章 投资理财概述
学习目标与要求
1.1 关于投资理财
1.2 投资理财的主要工具
1.3 投资理财的主要内容
思考与练习
第2章 投资理财的理论基础
学习目标与要求
2.1 生命周期理论
2.2 持久收入消费理论
2.3 货币的时间价值
2.4 风险的计量与管理
思考与练习
第3章 个人财务分析
学习目标与要求
3.1 财务分析概述
3.2 家庭（个人）资产负债表的编制与分析
3.3 家庭（个人）现金流量表的编制与分析
思考与练习
第4章 银行理财产品
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